廖岷的18个重要观点整理

原前进:奇纳河公有经济厅副处长、廖敏贮藏所副写字台长

出于:陈果A股战术 作者:陈果 朱的下流的

注释

任务简历

贮藏所铅机关有新部件。,他是新的贮藏所副国务卿Liao Min.。

廖敏在筑事情面貌有丰饶的的经历。,卒业于北京大学有经济效益的学术机关,20年过来的财务任务经历。。廖岷最前部(1993至2003年)先后在奇纳河人民岸、奇纳河生色使成群、奇纳河岸总公司 总公司,2003奇纳河中国岸业监督行政机关委员证明正确有理后,他是奇纳河岸业监督行政机关局的从量税写字台。。院士们欺骗鲜艳的特性。,本身是奇纳河筑四十岁集会的公共场所的学术部件(CF40)、上海新筑摸索生(SFI)学术委员委员,掌管了多项放映。,并宣布了差不多乐曲。,比方筑技术形成的国际经历、技术筑变化:新构造新动力、筑危险后奇纳河筑衍生品的开展条理选择、微观当心接管摸索与事情、奇纳河筑酬金名物摸索,同时,宣布了差不多专业文字。,包孕流畅优美的风险行政机关的开展和使行动起来、奇纳河事务岸风险辨析与接管提议、事务岸授予与相信的变化与接管摸索、全球筑技术接管的状态与下一旨趣。丰饶的的筑接管经历和完备的接行政机关念。,深刻确信奇纳河筑开展与接管,中国岸业监督行政机关委员在奇纳河的年深月久任务,正大光明监督。2006年在英国剑桥大学利润工商行政机关硕士学位后来收复银监系统,从中国岸业监督行政机关委员副监督者到卫生部监督者;2016年12月开端肩起中央财经铅小组问询处有经济效益的四局(国际有经济效益的局)局长;2018年5月任中央财经委员问询处副监督者。

1. 微观:钱币利率

钱币利率市面化是奇纳河筑系统的要紧环节,鉴于眼前钱币利率市場環境更为复杂,岸责任感改良钱币利率风险行政机关。。2015岸记述钱币利率风险:现在的了应战和雄赳赳的。深化筑市面变化,让事务岸行距钱币利率开价。最早,霉臭助长基准钱币利率的布局。,逐步构造反射市面供求做出牺牲以获得。;二是促进筑工具变化。,逐步完成时存款事情市面开价机制,同时有关性放松、松懈、松弛事情把持,逐步拉长说钱币利率衍生经商的吃水和排序,增进钱币利率对冲经商;三是提高事务岸钱币利率开价加工能力。,充满活力的行政机关和应对钱币利率风险,钱币利率开价抢先,成功事务岸在PRO中承当的杂多的风险,提高风险行政机关加工能力,助长事务岸的开展与构象转移。差不多国务的的历史经历象征,钱币利率市面化必定使掉转船头我国的提高,因而事务岸应尽早计量技术。、书信系统、预备资源喧闹地面,充满活力的应对钱币利率市面化的应战。最早,明白钱币利率风险宽容。,构造有理的行政机关体制,完成时风险行政机关策略和顺序,更要紧的是提高风险度量程度。;二是放慢商号构象转移。,私下事情支出的无效增长,使转动由于求助于利差。。

2. 筑

. 筑市面变化

提高筑市面的可伸缩的是奇纳河的瞄准经过。,促成加重筑市面的电荷和缺席。。在2014年《励提高筑市面可伸缩的》中提到,筑体制变化的瞄准经过,它是繁殖筑市面的可伸缩的。。发达国务的的筑市面具有甚至更好的可伸缩的。,它间或能甚至更好地禁受住庞大地小跨境的电荷。,市面具有较强的使近亲繁殖革新的加工能力。。当新生有经济效益的体在全球市面动摇时,,鉴于海内市面缺少不屈不挠和吃水,汇率、股市、雷阿尔卑常常发生猛烈交换。,并从那里堕入较长的有经济效益的处于停顿状态甚至衰退。提高筑市面可伸缩的,这是重建物吐艳型有经济效益的的要紧内容经过。。这就索取we的持有格布局把要点放在使市面在A中起结尾功用。、内阁将在深化筑变化中发扬更大功用,一切的丰饶的市面与社交聚会、完成时名物管理机制、丰饶的买卖和对冲经商、提高钱币利率和钱币利率市面化程度。同时,筑市面的变化吐艳。,2015,奇纳河分担者了全球筑管理。:在宏伟的古训中,we的持有格布局责任感构造多层的记入贷方和资金。,提高最接近的融资比,布局一切的有理的社会融资构造和筑资源。二是开展多维筑经商。,外币开展、黄金、商品筑衍生品市面,布局有理程度、补充物筑市面系统。三,要吸引外资筑机构分担者。。

. 技术筑变化

技术筑在开展议事程序中责任感变化驱动力。,上海银监局类别四轮大马车,着力促进面向,支集岸业变化和构象转移。在2014年《励提高筑市面可伸缩的》中提到“要让筑相称流水,筑机构责任感一切的变化。,盘活存量、运用良好增量,在国民有经济效益的的行情中,严密修饰实质有经济效益的的责任感,诡计更多契合小微商号的法规、‘三农’加工尘世责任感的筑经商和保养方式,提高筑保留程度。同时,相信与相信联动任务的要点经过,促成一切的促进科学与技术筑,必然程度上松懈了科学与技术筑的融资异议。。2016、上海岸业监督行政机关局:变化机制助长科学与技术开展。一面貌,经过会议的只相信不投制作模型,风险授予基金和具有内阁属性的事务属性。 VC/PE协作,以契约公有经济资助为科学与技术商号融资。另一面貌,摸索边贷边投制作模型,第三重奏应采取认股权证等布局。,分享下一股权净增值分岔。

. 岸管理

奇纳河岸业责任感构象转移,一面貌,心爱的责任感责任感有本身的竞赛优势,另一面貌,we的持有格布局责任感接管机构的表面支集。。2011年在《我国岸业构象转移责任感表里兼修》一包装现在的“今天我国岸业机构还缺勤走出考察大小扩张的开展制作模型,大小化、保养化和风险行政机关加工能力卓绝。在首都、得益、市面面值与资产大小,奇纳河的大岸响起兽穴前列。。但这些纯粹次元的运动。,从公司管理看、战术规划、营运功效、风控程度等。,奇纳河岸业仍然缺少比较地竞赛优势。”,岸业责任感表面力的无效支集,扶助他们酬劳和阻止可能性涌现的系统性风险。。从这么角度,接管机关卖空的人宏大的责任感。。它何止要励无效地一体化微观当心苏,在风险克制、本钱可算、在充足预告书信技术战场放慢变化轻快地走,促进岸业构象转移。同时,接管机关还责任感增强与岸业的最适宜条件互相发生影响、关门机构,确信布局的事情、经商与事务制作模型,为岸业构象转移规定无力支集。

. 筑酬金

奇纳河的筑酬金公司开展神速。,同时,也在着转变的成绩。。2016年在《岸系筑酬金公司的可持续开展路途摸索—本事务岸广泛的化经纪视角》中提到“岸系筑酬金公司在比年高速公路增长的同时也逐步暴露出少数成绩,眼前的展开型增长制作模型难以扣留。。在开展开始,岸系筑酬金公司主索取助于母行的资金、商标、形成河道等资源的大小扩张,对经商变化和形成河道形成的关怀较次的。,因而经商是单一的。,首要本信用状回租事情。,并缺勤构造本身的孤独营销形成河道。,因而缺少中心竞赛力。。开展制作模型难以为继。,过来两年来,融资酬金总计有所自在。,2012 年和 2013 这一年分可能 ,远少于过来7年的平均程度。,并且降下昌盛更快。,因而,we的持有格布局责任感充足使用筑深化的背景资料。,奇纳河岸业筑酬金公司霉臭充满活力的改良,增强筑变化、丰饶的的经商类别,增强商号协作、提高保养加工能力,贯通栅栏原则、提高防风林加工能力,完成时增长激发机制、专业人士队伍重建物,筑变化的优势、放慢国际商事开展,结实却因此,才干取得可持续开展。。

3. 公有经济:拆移内阁契约总计

拆移内阁责任感放量增加契约总计。,而不是实在依托契约险胜。;同时,we的持有格布局责任感在这么层面上提高支出。,偿付加工能力提高。在2016年通国两会上他在合议基址图小报和预算小报表示,拆移内阁融资平台的契约置换,它可以明显蒸发今天的利钱费。,但we的持有格布局也理所当然关怀总契约的交换。,他以为,“契约终极会成为还债。,应励取得一年一度的总减幅。。眼前,拆移内阁公有经济支出大幅降下。,这将发生影响下一偿付加工能力。。2015拆移内阁同事支出,一切的降下到2016万亿,两年降下近40%,拆移登岸运用权售支出也大幅增加。,责任感警觉。。

4. 钱币市面

. 欧元

奇纳河筑变化可以从T的浮现和开展中成为使行动起来。1998欧元:极度的钱币或极度的炸弹提到奇纳河是一国务的。,在兽穴权术中、在有经济效益的顾客实地的,we的持有格布局繁殖本身的位置。。奇纳河的吐艳议事程序是在兽穴上找寻冒险。,招待会应战的议事程序。欧元的浮现将给兽穴有经济效益的使掉转船头革命精神的交换。、筑顾客格式。因而,欧元的浮现是为了奇纳河的外来的吐艳。,这是一纤细的的冒险和应战。”。鉴于欧元自1999年分歧执行后国际位置投射,估计猛然震荡将表面应战。,奇纳河责任感拉长说外币喧闹地面。,促成甚至更好地行政机关外币资产。1999一年的期间任奇纳河人民岸国际司公务员的论文《欧元与猛然震荡》现在的,行将过来的欧元将有良好的有经济效益的基础。,除英外用的的欧洲国家钱币有经济效益的团结对钱币策略的精确的索取,因而,欧元将相称继美国娇养后来的国际钱币。,很快被差不多围攻者接到。。此外,鉴于美国有经济效益的近些年的投射表示,猛然震荡的国际最早钱币位置一切的波动。,短期到达缺勤什么都可以钱币可以庞大地小代替猛然震荡。此外,就像版本正中鹄的辨析相似的。,万一欧元地面各国的有经济效益的和筑可以平静的被归入同一类别地运转,一大小甚至比美国有经济效益的还草稿高的有经济效益的体。筑市面在这么有经济效益的体也将相称最具创意的阵地。,国际资金将蜂拥而至。。这将庞大地蒸发美国元的相对优势。,促进竞赛,考察全球化的兽穴筑市面与筑系统,毫无疑问,这将是一先进。。

. 人民币

人民币国际化指引航线不息促进。,但要相称一国际潮流温柔的必然的间隔。,we的持有格布局要持续深化筑变化。,完成时筑市面系统。2015奇纳河分担者全球筑管理:背景资料、条理与提议—结婚奇纳河系统吐艳型有经济效益的新体制的深思熟虑》一包装提到“在地面层面,奇纳河为敌对势力包围新生国务的和周边国务的,金砖四国构造钱币协作机制、10+3钱币协作机制、上海协作布局钱币协作及及其他区域平台,下一,人民币给人以希望的率先取得。 区域化,一切的促进人民币国际化指引航线。。此外,无论是在国际层面不断地在区域层面,复杂的违背公众有益的行动和软长处的竞赛。,奇纳河责任感拉长说其发生促使。,学会分享权利。、有益让与与软长处重建物,以名物为人民币相称国际钱币规定正确性公约,提高人民币资产有效地使用的骗得信任的和动力,“人民币国际化责任感完成时海内跨境市面,眼前,奇纳河还缺勤取得资金放映可可改变性。,这是人民币国际化的要紧一步。,这也最使遭受危险的环节。。奇纳河高等的求助于外来的顾客。,人民币国际化所包含的汇率和跨境资金的大幅涨潮风险对奇纳河跨境授予顾客活动力和全体有经济效益的的潜在发生影响不行小视”。

. 泰铢

南洋1997次筑危险,中央岸采取了燕尾服的把持办法。,此外,这燕尾服办法的叮当声是投机者使用的。,因而,缺勤成功深思熟虑的胜利。;奇纳河责任感从这些经历格言中合并格言。,以致在下一的筑危险中采取有关性的办法。。1998一年的期间任奇纳河人民岸国际司公务员的论文《在东南亚国务的中央岸在筑危险中采取办法的评价》中提到“各国中央岸的反阻击办法主 包孕品行接受劝告。、提高钱币利率、外币市面提出以便干预、数国参与的联系提出以便干预、运用衍生经商、追求双边和多方面的国际帮助。,这些可以被说成央行采取的最古希腊与古罗马的文化研究的办法。。此外,犹如we的持有格布局所布告的。,持有这些办法都不如实践论述的那么无效。,并且常常让投机者使用这些办法的叮当声。,筑风暴的发生影响越来越大。,无法无效地把持相位。。

5. 接管

. 全球筑市面

大约全球筑市面,廖敏提议构造对全球筑系统的骗得信任的。,同时,国际筑接管变化的指引航线。在2014一年的期间任上海银监局局长时的论文《全球筑接管变化贫穷大局视野》一包装现在的“全球筑系统仍然定位后期策略使愤怒胜利和救助策略的化食期。在这么议事程序中,筑接管仍表面数不清的成绩。,万一这些成绩缺勤成为无效的思索和处置,筑接管变化的胜利可能性会庞大地蒸发。,甚至可能性会有能与之比拟的东西的结实。。再说,新生有经济效益的体与开展奇纳河家应充满活力的追求国际协作,“应充满活力的与全球筑变化的各项指引航线,特可能在起草必须使用的的议事程序中,we的持有格布局理所当然充足分担者。,we的持有格布局应充满活力的现在的互插成绩的有理提议。。同时,在分担者全球筑管理的议事程序中责任感整理海内接管名物使之诉讼新的国际海内事件,若非,将形成接管空缺着的。,触犯筑市面的久远开展。2015一年的期间任上海银监局局长时的论文《奇纳河分担者全球筑管理:背景资料、条理与提议,结婚奇纳河重建物的思绪系统诉讼吐艳责任感的筑接管新体制。珍视海内法规与我国的一体化,增强吐艳促变化上层林冠设计,充足合并和引为鉴戒筑极度的市面的经历和事情,完成时接管系统的设计与实现,阻止违反规则的接管套利与跨境跨境涨潮。应市面开展责任感,在目前的的孤独接管构架下,增强‘协同的三会’的被归入同一类别协作,详述跨同行筑事情基准,构造活期沟通机制,用作防火墙机制的无效取得,确保筑市面平静的健康开展,放量增加系统性风险和接管空缺着的的基金。。”

. 客户权益防护

客户权益防护,他以为增强岸业的客户防护是每一,we的持有格布局责任感增强对职员行动的把持。,同时,使订婚违背诺言的法度机制也强求的完成时。。2016一年的期间任上海银监局局长的论文《行进可复印、可以使一般化、全连贯的岸业客户权益防护系统》中提到要“摸索行动接管的无效抓手和事情制作模型。片面促进特区重建物、双录、三扩大和系统行政机关。,最优化经商行动主线,将行动监督理念转化实践监督,摸索要点是轻易民事不法行为的实地的。,而且鞭策机构克制ABO使掉转船头的行动扭转。,不息完成时我国客户权益防护机制的系统,从源头上增加民事不法行为行动的发生。2015一年的期间任上海银监局局长时的论文《岸从庄家“不忠实”当受法度惩戒》现在的“提议修正《奇纳河岸业监督行政机关法》。,为监督的行为、过程或作用机关举行监督的行为、过程或作用规定了法度依据。修正我国事务岸法,经过岸PRA增进守法违规职业品行,同时明白身体的的行政有责任制。,增进守法所得的晴朗的。、提高晴朗的数额等。,增强对违背诺言行政处罚的使踌躇,《奇纳河客户权益防护法》,提议增进互插规定。,让筑客户有更最接近的的法度依据来还债。

. 缺席筑犯错

缺席筑犯错,他以为筑诈骗风险很高。,岸接管机关应发生珍视。,增强与筑接管机关的双边协作;引为鉴戒正西发达国务的的经历,同时,结婚奇纳河的实践处境,we的持有格布局责任感同时思索征兆和根本原因。,治标总体规划。2005一年的期间任奇纳河中国岸业监督行政机关委员办公厅主席从量税写字台的论文《IOSCO 专家小组的最新小报现在的了O的意思。,为岸业接管机关和宽大事务岸,最前部摸索旨趣并战场其索取举行。岸公司管理机制、内控名物、心爱的审计名物与透澈度重建物在及其他实地的举行必然的的改良是非常要紧的。。再说,,增强明显的筑接管机构和明显的国务的筑接管政府当中的书信共享和接管协作十分要紧。以此,中国岸业监督行政机关委员、提供纸张接管委员三重奏联席会议名物,不息增强倒数协作。同时,还应持续采取与别国签字接管协作备忘账(MOU)等多种无效布局增强跨境接管协作,分歧接管基准。特殊值当关怀的是,内心岸赴香港提供纸张买卖所的数量将为康提,内心岸接管政府应思索最接近的与香港提供纸张监督政府构造正式的书信交流和协作的名物与平台,甚至更好地发扬市面接管功用,增强境外上市岸的风险接管,缺席筑犯错。

. 岸记入贷方

大约岸记入贷方。大约小微商号遍及涌现融资难、融资是高价的。,接管机构责任感有关性放松不良相信的把持。。在2015年《求解小微商号融资难融资贵》一包装提到“一切的改良接管策略,有指导意义的事物更多中小岸关怀小微商号。关怀500 相信净总值少于10000元,有关性增进小微相信的宽容。,小微相信短期、频率高的处境,增强累计相信审察。对拆移中小事务岸的深思熟虑,对小微商号的扶持应使清楚地被人理解详述。发达地面高新技术商号、同代人保养商号,可以一切的摸索股权契约相结婚的融资新制作模型”。

. 沿着一小径或道路前进岸

大约沿着一小径或道路前进岸。体积沿着一小径或道路前进岸都茫然的接管系统越过。,缺勤有关性的监督,这将开辟系统性风险,并布局一不透明的筑系统。。一面貌,接管者责任感珍视变化和开展。,另一面貌,we的持有格布局理所当然一切的珍视假设的风险事情。,免得形成更多风险。。2013,在什么治疗奇纳河沿着一小径或道路前进岸成绩,沿着一小径或道路前进岸事情接管,we的持有格布局理所当然注重阻止封面与书芯切齐。,对其事情形式举行辨析。。此外确信这些孤独经纪机制,辨析它们当中的相干也必然的的。。接管应侧重于围攻者的有益。、筑事件波动与微观有经济效益的可能性发生假设的风险,we的持有格布局要在辩护市面波动与助长当中遵守抵消。,为了找到最无效的方式。,蒸发这些风险的风险。。过来的用纸掩蔽也指采取上涨非岸筑事情的专业保养加工能力,有助于在竞赛中详述和处置其它接管较次的或缺勤接管的沿着一小径或道路前进岸活动力中在的成绩,杂多的融资形成河道的书信一切的整齐。,少市面失效,潜在的系统性风险蒸发,筑客户成为一切的专业的保养和甚至更好的防护。”

. 融资酬金

大约融资酬金。关怀奇纳河筑业表面的系统性风险和风险,同时,在社会地位开展和完成时的议事程序中,we的持有格布局。2012,中美融资酬金的比较地及使行动起来,筑酬金业的风险受ReA动摇的发生影响,该当增强筑系统风险缺席的根究。从本质上来说,融资酬金的风险与进项,它是由中年深月久加工率和利润率决议的。。2008年的筑危险使得岸外来的融资和资金补充物一切的异议,这种流畅优美的危险对筑酬金公司来说更具应战性。,筑酬金公司表面岸和LE的双重电荷:一面貌,岸在中心事情和中心事情中理所当然运用有限性的资源。,它将增加筑酬金公司的筑支集。;另一面貌,租贷人的违背诺言率将大幅响起。,使筑酬金公司的资金回收异议重重。。因而,霉臭不息增强筑业的系统风险缺席,融资酬金同行接管将使清楚地被人理解O行”。

. 同化变化事情

论同化变化事情。市面与社交聚会、围攻者和接管者责任感珍视潜在风险;事务岸责任感增强书信预告,提高经商透澈度;引为鉴戒外用的筑极度的大国的开展过程,变化接管制作模型,照着增强筑变化接管。。2017在奇纳河事务岸风险辨析与接管提议一包装说,“我国事务岸同化的变化事情开展象征着筑事情市面化指引航线和风险构造的交换。呼应地,we的持有格布局理所当然在接管制作模型上变化。,提议商号应增强事情和风险行政机关。本能机能监督与行动监督,并用于整个筑市面的接管。。大约近亲关系的商号,理所当然有根本分歧的风险行政机关和风险监控索取。。风险应成为增强和接管。,将持有具有授信财产和融资功用的事情都使清楚地被人理解接管系统,跨同行的无效掩蔽、跨市面事务规矩,从系统风险P看持有变化型商号。实现两抓策略辩护市面波动,面临经商和保养等变化。、市面构象转移与名物变化,we的持有格布局还霉臭宽大守法行动,提高市面透澈度。,使掉转船头公平竞赛的市場環境。

. 筑科学与技术

大约筑技术。筑技术使掉转船头的新风险现在的了新的索取,we的持有格布局责任感抵消筑技术的开展和接管。,监督的见识和办法应有助于驱动力,同时,责任感增强国际双边接管。。2016在《全球筑科学与技术接管的状态与下一走向》一包装说,全球筑技术接管的视角,眼前在国务的层面,各国的接管办法各不能与之比拟的东西。,缺少分歧的基准和构架;在国际层面上。,国际布局曾经开端摸索。,还引见了初步的评价构架。。筑技术跨界会展业开展旨趣已表现,无论如何接管协作是不敷的。。下一步,怀胎国际管理与双边协作,各国也将明白接管责任感的见识。,将财务和技术活动力使清楚地被人理解目前的的法规,同时,应采取办法促进筑技术。,培育良好的筑技术生物地理群落。再说,筑科学与技术在充足的层面所表面的接管与控告应战也怀胎着每侧的充满活力的深思熟虑与协同应对。在廖敏:技术变化对财务认知的发生影响,we的持有格布局理所当然掌握筑技术的全球旨趣,we的持有格布局责任感=karat夫。,充满活力的摸索筑技术无效接管方式,珍视监督的行为、过程或作用加工能力重建物,就监督的行为、过程或作用方式关于,从国际经历看,各国筑技术接管的设计,二者都都是由其原其中的一部分构架和接行政机关念决议的。,随机应变、渐进式改良是最实际的的方式。。奇纳河现行孤独监督制作模型下的深思熟虑,筑接管与被归入同一类别应增强功用,放慢沙箱监督机制的试验单位和使一般化。就接管加工能力关于,筑技术的开展责任感一种新的接管语言的语音典型。,创纪录的理所当然是接管的中心和驱动力力。,创纪录的保险的应相称筑客户防护的要紧组成分岔,算法发生兴趣性应相称当心接管的中心内容,筑书信和系统保险的也将相称首要思索方程式。筑接管责任感使转动其固有思索。,最优化知识构造,识别力、成立、充满活力的地认得和应对SCIE的接管变化,逐步布局诉讼新技术的新接管。。

. 网上筑

大约网上筑。网上筑的开展责任感在健全的接管体制下健康开展,接管机构责任感增强对书信技术的掌握,运用大创纪录的显示屏可能性的系统风险是必然的的。。2014年在《网上筑接管责任感深思熟虑的七成绩》一包装说到了从接管者的角度对网上筑应采取的接管方式,目前的的接管方式包孕机构监督。、功用接管、经商接管、规律监控、四轮大马车监督、当心接管和行动的多种方式。监督配套元件的方式有很多种。,但要紧的是何许的条例依从的这么新的薄。。什么抵消、适当的运用这些方式。,取得差异化的接管,这将是一新课题。。大约网上筑因此的新发明,将将线上线下的接管原则或接管定量整个用于网上筑的接管,尚无最新形式。但系统性风险缺席。、客户防护和处置打扰机制构造等都非常要紧。接管原则的分歧性、竞赛的公平性责任感表现出版。。网上筑的接管终极要布局三个核心:布局本身的行政机关、市面约束下的表面接管名物应付。大创纪录的是今天的紧迫的难词汇编。,什么使用大创纪录的来丰饶的接管系统是一有待摸索的成绩。。即使是经商功用把持或名物规制?,它们都是一维创纪录的搜集。、点创纪录的准假的分散监控。在大创纪录的老年,对创纪录的的维度和搜集方式均有设想中间。这可以使微观当心接管和微观当心接管B。”

注:未委派本小报正中鹄的书信。,他们都因为知网。、新华社等。。

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特殊状况:这篇文字是由网易的网易从中名辞上载和放开的。,它只代表作者的视点。。网易只规定书信放开平台。。

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